- Se construye un modelo que, partiendo de una combinación de datos reales y valores supuestos, genere el flujo de caja diario proyectado.
- El modelo generará el flujo de caja diario sobre la operación en moneda local y sobre la operación en dólares vistas independientemente así como un flujo de caja consolidado.
- Además del saldo de caja el modelo proyectará margen financiero del banco, éste margen se podrá descomponer por las partidas detalladas que lo forman y se podrán manipular supuestos para sensibilizar las variaciones en el margen de acuerdo con las medidas que se propongan.
- El sistema se alimenta de los auxiliares financieros de la institución, de donde toma de manera automatizada las proyecciones de vencimientos de prestamos, certificados, cupones, etc.
- La información manual (proyecciones de nuevas colocaciones, renovaciones de CDs, etc) puede capturarse de forma descentralizada. De ésta forma los usuarios que mejor conocen las estimaciones son los responsables de incorporar los datos.
- El sistema permitirá contemplar la información en forma diaria, semanal, quincenal, etc. Además toda la información podrá ser visualizada en forma numérica o gráfica y puede ser exportada en forma natural a Excel, Power Point, etc.
- El sistema permite que el tesorero lleve un control de los eventos relevantes en la administración del flujo, y mediante comentarios y recordatorios puede estar al tanto de los mismos.
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