Sistema InfoPROFIT
El objetivo del módulo es construir e instalar una solución de software que permita calcular en forma mensual y de manera altamente automatizada la rentabilidad por cliente, por sucursal, por ejecutivo y por producto y la posibilidad de analizar esta información desde múltiples perspectivas.
Las características detalladas del proyecto son las siguientes:
El resultado final del proyecto permitirá a la entidad financiera disponer de una base de datos que contendrá las siguientes dimensiones sobre las que se podrán realizar los análisis necesarios:
- Referencia. Es un código que identifica de manera unívoca la operación (número de operación de préstamo, número de cuenta de ahorro, número de certificado a plazo, etc.)
- Tipo de Cliente. Son todos los atributos del clientes que sea factible obtener y que permitirán luego segmentar el análisis.
- Cliente. Es la descripción del cliente específico.
- Tipo de Producto. (Crédito, Captación, Servicio).
- Producto. Identificación del producto (Crédito Hipotecario, Crédito Prendario, Certificado a Plazo, Cuentas a la Vista, Compra/Venta Divisas, Transferencias, etc.)
- Moneda (Colones, Dólares, Euros)
Rubro. Identificación del concepto de ingreso o gasto (Gasto Administrativo, Ingreso Financiero, Costo Reconocido, etc.)
- Sucursal.
- Fecha.
- Monto de Ingreso / Gasto
- Saldo al Cierre
- Tasa de Interés
Con esta base de datos será posible entonces generar cualquier tipo de análisis que se desee procediendo a realizar agregaciones según las dimensiones seleccionadas como por ejemplo:
- Historial de la rentabilidad de un cliente consolidado y desglosada por producto.
- Historial de rentabilidad de un producto
- Rentabilidad de todos los productos a una fecha dada
- Rentabilidad por moneda
- Rentabilidad por ejecutivo
- Rentabilidad por sucursal
